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お客様の声

2018.08.31

保険だけでなく資産形成のアドバイスも!

30代ご夫婦と0歳のお子さまのN様3人家族/医療従事者

初めてトップラインさんを訪ねたのは、妻が子どもの出産を1ヶ月後に控えている頃でした。生まれるまでには、一度しっかりと生命保険の話を聞いてみたい、と思い近所にオープンしたトップラインさんに行ってみることにしました。

自分としては、医療保険はあまり重視せず、死亡保障を重視したいと感じていました。まずはそういった我々夫婦の意見をきちんと聞いてくださり、貯蓄や家計の状態も加味しながら、必要な保険だけを勧めていただきました。そして、四角い保険よりも三角の保険の方が合理的で、保険料も安くなると教えていただき、収入保障保険に加入することに決めました。病院での診査も必要だったのですが、自宅から近くて仕事が休みの日に開いてる病院を予約してくださり、当日は一緒に病院まで来ていただき、ありがたかったです。

それから半年後、学資資金準備の相談もさせていただきました。銀行での積立や、学資保険、終身保険、外貨、投資信託等いろいろな選択肢のメリットデメリットを教えていただきました。自分の場合には効率よく死亡保障も購入できて、利率のよいドル建ての生命保険がベストだと感じて、一括払込で入ることに決めました。

その後もネット系の銀行のことやクレジットカードのお得な使い方や、NISAiDeCoのこと等も教えてもらっています。田中さんと話していて感じるのは、保障にしても、資産形成にしても、「保険はあくまで選択肢の一つに過ぎない」というスタンスで僕と接してくれているということです。

とはいえ、さすが保険のプロで、最近、賃貸マンションの火災保険の見直しをしてもらったところ、安くて良い内容に変えることができました。次は、自動車保険の更新の時期に、お店に行かせてもらおうと思います。

担当者から感謝のひと言

Nさま、いつも熱心に通っていただき、ありがとうございます。まだお若いのに、しっかりと貯蓄もされておられて、ご夫婦とも勉強熱心で、ご来店いただく度にいつも感心させられています。初めて相談に来られたときにも、十分に雑誌やインターネットで勉強されてましたね。Nさまの家計の状態や考え方からすると、医療保障の優先順位が低いことははっきりとしておられました。一方で死亡保障の必要性は高いと判断し、割安な保険料で大きな保障を購入できる収入保障保険をおすすめさせていただきました。また、その観点から、後ほどドル建ての生命保険を使った、資産形成の方法もご案内させていただきました。

Nさまはとても勉強熱心で行動力もあり、アドバイスさせていただいたクレジットカードや銀行の口座もすぐに開設されましたし、本当に感心します。その期待に応えられるよう、担当者として、もっと勉強して新たな知識や情報を修得していきたいと思います。

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