お客様の声
2018.08.31
相続税の対策と司法書士の先生の紹介に感謝
70代ご夫婦Mさま/年金生活者
担当者さんとは、娘の紹介で知り合いました。制度の改正で相続税がかかりやすくなったことを、テレビで見たり、友人から聞いたりして、何か対策を考えないといけないな、と感じていました。そんなときに、娘から、保険と法律に詳しい人がいるから、と言って紹介していただいて、自宅まで来ていただきました。免許証を返納してしまった私達としては、大変ありがたかったです。
法律のことや税金のことについての質問にいろいろと応えていただいて、相続税の対策のためには、生前贈与と、生命保険の非課税枠の利用という２つの方法が有効だと教えていただきました。非課税枠を利用するために、一括で払込むことができる生命保険への加入を決めました。
さらに、生前贈与にあたっては、「贈与契約書」を作る必要があったり、お金だけでなく不動産の贈与という方法があることも教えていただき、司法書士の先生まで紹介していただきました。若くて気さくな先生を紹介していただいて、楽しく前向きに、一気にいろんな終活の準備を進めることができました。
娘のことや孫のことも安心して任せられる良い人に出会えて、本当に感謝です。
担当者から感謝のひと言
Mさま、いつもありがとうございます。奥さまは、いつもはつらつとされており、お会いすると、僕のほうが元気をもらえる太陽のような感じの方です。
今回、相続税の対策を希望されているということで、まずは親族関係の整理、保有資産や加入してる生命保険の状況の整理、といった客観的なものの見える化と、誰にどういった形で財産を引き継いでいきたいか、といった「想い」の見える化をさせていただきました。Mさまの場合には、生前贈与と、生命保険の非課税枠の利用の２本立ての対策が有効であると判断して、それぞれベストな方法を具体的に提案させていただきました。ともに、資産を守るだけでなく、資産を増やす形にできたと思います。
司法書士の先生も気に入っていただけたようで安心しました。同年代の税理士や弁護士もご紹介できますので、何かの際にはお声掛けいただけたらと思います。
一生懸命築き上げた財産が、娘さんやお孫さんへきちんと引き継がれていくよう、世代を超えて見守らせていただきたいと思ってます。
