株式会社保険のトップラインは、
「私たちは、お客様に高品質なサービスと安心を提供できる仕組みを作り、
永続的な事業活動を行い社会に貢献します。」
という経営理念を掲げています。
当社は、上記理念に基づき、お客さまの期待に応えられるよう、
お客さまに寄り添い、お客さま視点に基づいた、お客さま本位の業務運営を実現すべく、本方針を定めます。
方針1お客様の最善の利益の追求（原則２）、
お客様にふさわしいサービスの提供（原則６）
お客さまのご意向を正確に把握し、合理的で最適な提案を行います
具体的な取組み
- お客さまの声、アンケートを社内共有し、業務改善やサービス向上に活かします。
- 満期案内到着後一週間以内にお客様に連絡を行い、満期日前に証券が確実に届き、ご安心いただけるよう努めます。
- 事故の際に現場駆け付け対応を最優先とし、万全なフォロー体制で事故解決に向けて取り組みます。
➡︎KPI
❏アンケート「お客さま信頼品質基準」の充足率：90％以上
※2024年度実績：データ不測
❏満期日7日前証券作成率：95％以上
※2024年度実績：87.1％
❏自動車事故の代理店事故受付窓口割合：90％以上
※2024年度実績：91％
方針2利益相反の適切な管理（原則３）
コンプライアンスを遵守し、高い倫理感を持って行動します
具体的な取り組み
- 教育研修計画に基づき、コンプライアンス研修を全役職員に実施します。
- 内部監査部門を設置し、不適切な募集が行われていないか、適宜確認を行います。
➡︎KPI
❏教育研修計画に沿った研修実施率：100％
※2024年度実績：100％
方針3重要な情報の分かりやすい提供（原則５）
手数料の明確化（原則４）
お客さまに寄り添い、丁寧でわかりやすい言葉や方法で説明します
具体的な取り組み
- タブレット等を用いた対面での募集を積極的に行い、分かりやすいお手続を目指します。
- 投資性商品である変額保険等については、市場リスクやお客様にご負担いただく費用等に関する情報をお客様へ分かりやすく説明します。
- すべての社員が同じ品質で募集活動ができるような教育制度を取り入れています。
➡︎KPI
❏ペーパーレス手続き率：80％以上
※2024年度実績： 71.1％
❏目標：募集品質の向上のための教育体制を整える
方針4お客さまにふさわしいサービスの提供（原則６）
お客さまとの接点を増やし、身近なパートナーとして安心をお届けします
具体的な取り組み
- 情報誌やSNSを活用し、定期的に情報提供を行います。
- チャットを活用し、お客さまに合った方法で、気軽にご連絡をいただける環境を整えます。
➡︎KPI
❏情報誌やSNSによる情報提供数：月1回
※2024年度実績：月1回
❏モバソンチャット開設数：1,000件
※2024年度実績：539件
❏目標：お客さまへのハザードマップの提供を推進する
方針5従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則７）
役職員全員が互いを思いやり、助け合う企業風土をつくることを目指し、お客さまの期待に応えるため、自己研鑽に努めます
具体的な取り組み
- 働きがいのある職場環境実現のため、人事評価制度を導入します。
- お客さまの声を受け止め真摯に向き合える人材育成を図るため、教育研修計画を実行します。
- 業務知識向上に努め、各種資格取得を目指します。
➡︎KPI
❏教育研修計画に沿った研修実施率：100％
※2024年度実績：100％
❏従業員２１人中１８人のFP資格取得
※2024年度実績：13名取得
